信托業嚴監管勢頭不減
今年以來各地銀保監局已對8家信托公司開出14張罰單——
信托業嚴監管勢頭不減
今年以來，各地銀保監局已對8家信托公司開出14張罰單，合計超過1200萬元。
去年開始，監管部門加強了對金融機構的合規要求，銀行、保險機構罰單顯著上升。今年以來，信托業處罰增多，與嚴監管形勢一致。
今年以來，多家信托公司出現了違約和延期兌付事件。與此同時，監管層加大了處罰力度，積極引導信托業規范經營，防范金融風險。今年以來，各地銀保監局已對8家信托公司開出14張罰單，合計超過1200萬元。
部分信托公司風險暴露
6月24日，安信信托公告稱，公司控股股東上海國之杰投資發展有限公司（以下簡稱“國之杰”）所持有的公司部分股份被凍結。
公告顯示，2019年6月21日，上海金融法院出具了《協助執行通知書》，中國登記結算有限責任公司上海分公司據此對國之杰持有的公司16.09億股股份（占公司總股本的29.44%）予以凍結，其中無限售流通股凍結數量為14.55億股，凍結日期3年，凍結日期自2019年6月21日至2022年6月20日。經核實，上述被凍結股份事宜涉及還款義務約3.99億元，其中2.4億元尚未到期。
在此之前，安信信托在回復上交所問詢函時表示，截至5月20日，安信信托未能如期兌付的信托項目共計25個，涉及金額達117.6億元。中泰信托也披露多款信托產品延期兌付，長安信托多款信托產品面臨兌付危機。
信托業協會數據顯示，截至2019年一季度末，信托行業風險項目1006個，規模為2830.59億元，信托資產風險率為1.26%，較2018年四季度末上升0.28個百分點。
信托業協會特約研究員周萍分析稱，信托資產風險率上升的主要原因是，在強監管背景下，銀行表外資金加速回表，平臺公司舉債也受到了限制，企業現金流相對緊張。同時，少數信托公司展業比較激進，導致逾期甚至違約事件增多。
房地產信托罰單不斷
房地產業務是信托業投向一個重要部分。信托業協會數據顯示，截至一季度末，投向房地產的信托資金余額2.81萬億元，占比為14.75%，較2018年四季度末上升0.56個百分點。
今年以來，房地產信托監管趨嚴。5月份，中國銀保監會下發了《關于開展“鞏固治亂象成果促進合規建設”工作的通知》，此后房地產信托中4種變相為不滿足“四三二”條件的房地產項目融資輸血的做法，已被監管叫停。
與此同時，今年以來各地銀保監局不斷對房地產信托開出罰單。3月7日，粵財信托被廣東銀保監局處以220萬元罰款，原因包括“違規開展房地產業務”；3月22日，北方國際信托被天津銀保監局處罰，原因是“違規發放房地產自營貸款”以及“信托資金違規發放房地產貸款”；5月23日，中融信托也因“開展房地產信托業務不審慎”遭到黑龍江銀保監局處罰。
信托行業資深研究員袁吉偉稱，去年開始，監管部門加強了對金融機構的合規要求，銀行、保險機構罰單顯著上升。近期信托業處罰增多，與嚴監管形勢一致。目前來看，房地產信托業務可能存在更多合規風險。信托公司需要提升合規意識，堅持依法合規經營。
部分公司承諾剛兌被罰
在資管新規的要求下，信托打破剛兌已是大勢所趨。
過去，信托公司通常向投資者承諾，當信托計劃出現不能如期兌付或兌付困難時，信托公司需要兜底。但是，隨著資管新規正式落地，這些做法面臨著新的風險。
5月14日，上海銀保監局一日內公布了9張罰單，規范轄區內多家金融機構的多種業務違法違規行為，這些處罰涉及的金融機構包括4家銀行和2家信托公司。其中，被罰的2家信托公司分別為中泰信托有限責任公司、華寶信托有限責任公司。
中泰信托行政處罰顯示，2015年7月份，中泰信托違規承諾某信托財產不受損失。依據《金融違法行為處罰辦法》第二十八條、《行政處罰表》第二十七條規定，上海銀保監局對該公司給予警告處罰，并沒收違法所得264.36萬元。
華寶信托的主要違法違規事實包含多項：2018年3月份，違規發放某信托貸款被用于證券交易；2017年8月份，開展某融資類銀信理財合作業務時，對個人理財資金投資于非上市公司股權未盡合規審查義務；2016年11月份、2018年2月份，該公司部分投資類銀信理財資金投資于非上市公司股權。因此，上海銀保監局責令華寶信托改正，并罰款共計210萬元。
6月4日，銀保監會官網披露，浙金信托被開出一張行政處罰決定書，涉及高管履職、股票投資信托及信托產品“雙錄”等3項違法違規事實，被處以罰款80萬元。
用益信托研究員帥國讓認為，罰單只是手段，實質是為了規范行業行為。“信托業罰單增多，一方面說明監管層對信托業監管嚴厲態勢不變；另一方面說明信托公司在開展相關業務時，存在一些業務不合規的現象。”帥國讓說。
多家信托公司表示，監管機構公布的處罰，對信托公司是一種指導和警示。行業公司可關注罰單內容，緊跟監管動態，更好地規范自身的經營行為。長遠來看，這有助于整個金融行業良性和持續發展。（記者 彭江）
